<HTML> <HEAD> <TITLE>UTSIT</TITLE> <META HTTP-EQUIV="Content-Type" CONTENT="text/html; charset=iso-8859-1"> <STYLE TYPE="text/css"> <!-- A {text-decoration:none;} A:hover  {text-decoration:none; color:"#339933";}        BODY {         background-color: #FFFFFF;         background-image: url(images/fond2.gif);         background-position: 0,0;         background-repeat: no-repeat;         background-attachment: fixed;       }     -->  </STYLE> <script language="JavaScript"> <!--  <!-- function MM_reloadPage(init) {  //reloads the window if Nav4 resized   if (init==true) with (navigator) {if ((appName=="Netscape")&&(parseInt(appVersion)==4)) {     document.MM_pgW=innerWidth; document.MM_pgH=innerHeight; onresize=MM_reloadPage; }}   else if (innerWidth!=document.MM_pgW || innerHeight!=document.MM_pgH) location.reload(); } MM_reloadPage(true); // --> //--> </script> </HEAD> <BODY leftmargin="0" topmargin="0" marginwidth="0" marginheight="0" text="#4F5E82"> <table width="690" border="0" cellspacing="0" cellpadding="0">   <tr>      <td width="98" height="48">&nbsp;</td>     <td height="48">  <p><b><font face="Verdana, Arial, Helvetica, sans-serif" size="2" color="#339933"><br>               </font></b><font size="2" face="Verdana, Arial, Helvetica, sans-serif"><b><font color="#339933">AUTOMATISATION               DES PAIMENTS INTERNATIONAUX : L&#146;EXPERIENCE ARCELOR (USINOR)</font></b></font></p>             <p><font size="2" face="Verdana, Arial, Helvetica, sans-serif">Article               paru dans<b> La lettre du tr&eacute;sorier</b> n&deg; 182, juin               2002. <br>               <br>               <i><b>Pierre Boisselier </b>(responsable back-office, <a href="mailto:pierre.boisselier@usinor.com">pierre.boisselier@usinor.com</a>)               et <b>Jacques Brax</b> (responsable syst&egrave;me d&#146;information               de la tr&eacute;sorerie, <a href="mailto:jacques.brax@usinor.com">jacques.brax@usinor.com</a>),               Arcelor Treasury, et <b>Herv&eacute; Postic</b>, associ&eacute;               UtSIT conseil (<a href="mailto:herve.postic@utsit.com">herve.postic@utsit.com</a>).<br>               </i><br>               Pour nombre de tr&eacute;soriers, le transfert international est               un casse-t&ecirc;te. Outre que son ordonnateur n&#146;est pas toujours               au fait des contraintes d&#146;ex&eacute;cution, sa transmission               &agrave; la banque utilise souvent des moyens h&eacute;t&eacute;rog&egrave;nes               et rarement interfac&eacute;s avec les applications &eacute;mettrices               des r&egrave;glements. Qui ne s&#146;est pas plaint de voir son               back-office transform&eacute; en v&eacute;ritable &laquo; show-room               &raquo; de stations de paiement propri&eacute;taires de banques               ! Pourtant les &eacute;volutions r&eacute;centes tentent &agrave;               prouver qu&#146;une alternative est possible. Ainsi la tr&eacute;sorerie               d&#146;Usinor a-t-elle mis en place une centralisation de ses paiements               domestiques et internationaux, de masse et de tr&eacute;sorerie<b><a href="#1"><font size="1" face="Arial, Helvetica, sans-serif">               (1)</font></a></b>, en utilisant une station de paiement ETEBAC5               du march&eacute;.<br>               <br>               <b><i>Un environnement favorable</i></b><br>               La mise en place de TARGET et de l&#146;ABE d&#146;une part, la               g&eacute;n&eacute;ralisation de l&#146;IBAN et des codes BIC d&#146;autre               part, ont fait du &laquo; Paiement STP &raquo; <a href="#2"><b><font size="1" face="Arial, Helvetica, sans-serif">(2)</font></b></a>               une r&eacute;alit&eacute; entre les banques europ&eacute;ennes,               rendant possible dans un avenir assez proche la baisse des co&ucirc;ts               des virements transfrontaliers, pour les ramener au niveau des op&eacute;rations               domestiques <a href="#3"><b><font size="1" face="Arial, Helvetica, sans-serif">(3)</font></b></a>.               Il devenait donc int&eacute;ressant, dans ce contexte, de chercher               &agrave; optimiser les flux de masse en utilisant syst&eacute;matiquement               ETEBAC5, soit par d&eacute;bit de banques en France, soit en MT101               pour certaines devises avec des flux importants.<br>               <br>               Parall&egrave;lement, les &eacute;volutions techniques internes               du groupe ont permis la mise en place d&#146;un &laquo; intranet               de tr&eacute;sorerie &raquo; totalement int&eacute;gr&eacute; aux               progiciels de la tr&eacute;sorerie et s&eacute;curis&eacute; par               l&#146;utilisation de techniques de certification les plus modernes.               Les utilisateurs, quelle que soit leur localisation g&eacute;ographique,               peuvent aussi bien consulter leurs extraits de compte que valider,               suivre et exploiter les virements ordonn&eacute;es depuis les sites               de production. Les ordres de paiement y sont automatiquement contr&ocirc;l&eacute;s               et les codifications valid&eacute;es (existence des codes BIC, ABA               ou banque-guichet, contr&ocirc;le de cl&eacute; dans une douzaine               de pays) gr&acirc;ce &agrave; l&#146;utilisation des bases SWIFT,               FED et banque de France, ce qui assure une qualit&eacute; dans les               flux confi&eacute;s aux banques, leur permettant d&#146;utiliser               r&eacute;ellement les processus STP. <br>               <br>               <i><b> Le r&ocirc;le de la tr&eacute;sorerie</b></i><br>               La tr&eacute;sorerie a agi, en tant que conseil, autant pour promouvoir               une nouvelle fa&ccedil;on de travailler par des actions de formation               et de mise &agrave; disposition d&#146;outil, que pour assurer la               ma&icirc;trise d&#146;&#156;uvre technique dans la mise en place               des flux internes via &laquo; l&#146;intranet &raquo;. Il a ainsi               fallu redonner &agrave; chacun le r&ocirc;le qui lui revient : &agrave;               l&#146;ordonnateur du paiement la bonne codification des informations               de paiement et le &laquo; bon &agrave; payer &raquo;, au tr&eacute;sorier               le choix de la banque de d&eacute;caissement rendant possible le               pilotage des flux bancaires de masse en temps r&eacute;el. <br>               <br>               A c&ocirc;t&eacute; de ce r&ocirc;le de conseil, la tr&eacute;sorerie               assure le bon fonctionnement du syst&egrave;me et la gestion des               contrats ETEBAC5 (10 banques en France, 8 banques &eacute;trang&egrave;res               via MT101 et 60 &laquo; produits &raquo;, 40 porteurs de cartes               &agrave; microprocesseur). <br>               <br>               Au-del&agrave; des aspects purement techniques, la r&eacute;ussite               de ce projet a trouv&eacute; ses cl&eacute;s dans la permanente               collaboration des &eacute;quipes des tr&eacute;soreries centrale               et d&#146;exploitation avec les banques d&#146;un part, et, d&#146;autre               part, dans la forte implication des utilisateurs sur les sites &eacute;loign&eacute;s,               v&eacute;ritablement responsabilis&eacute;s dans la bonne ex&eacute;cution               des paiements internationaux.</font></p>             <p>&nbsp;</p>             <p>&nbsp;</p>             <p> <font size="1" face="Arial, Helvetica, sans-serif" color="#415166"><b><a name="1"></a><font color="#7C839C">(1)</font></b></font><font size="1" face="Verdana, Arial, Helvetica, sans-serif" color="#7C839C">               Par jour environ : 120 fichiers ETEBAC5 pour 50 VSOT (EUR et devises               entre comptes en France), 20 MT101 de tr&eacute;sorerie, 2 500 ordres               de virements de salaire, 300 ordres de virements fournisseurs France,               40 ordres de virements fournisseurs &eacute;trangers, 15 MT101 pour               des fournisseurs &eacute;trangers en devises. <br>               <br>               <b><font face="Arial, Helvetica, sans-serif"><a name="2"></a>(2)</font></b>               Straight Through Processing, d&eacute;fini par SWIFT pour l&#146;automatisation               des transferts internationaux.<br>               <br>               <font face="Arial, Helvetica, sans-serif"><b><a name="3"></a>(3)</b></font>               Cf. le r&eacute;glement europ&eacute;en <a href="http://europa.eu.int/comm/internal_market/en/finances/payment/area/ec01-2560_fr.pdf" target="_blank">http://europa.eu.int/comm/internal_market/en/finances/payment/area/ec01-2560_fr.pdf</a>.</font></p>             <p>&nbsp;</p>     </td>     <td width="1%" height="48">&nbsp;</td>   </tr>   <tr>      <td width="98">&nbsp;</td>     <td align="right"><img src="images/trait-fin2.gif" width="580" height="30" usemap="#Map" border="0"></td>     <td width="1%">&nbsp;</td>   </tr> </table> <map name="Map">    <area shape="rect" coords="4,3,87,31" href="mailto:contact@utsit.com"> </map> </BODY> </HTML> 
